Schoellerbank Fondssparen

"Vom Sparer zum Investor"

Anlagegrundsatz

Vermögensstreuung ist das Grundprinzip jeder erfolgversprechenden Kapitalanlage. Sie verringert das Risiko erheblich.

Anleihen bringen eine sichere Rendite bei relativ geringen Wertschwankungen, Aktien erweisen sich langfristig als das renditestärkere Investment, unterliegen allerdings auch größeren Wertschwankungen.

Mit dem Schoellerbank Fondssparen hat der Anleger die Möglichkeit, sich aus dem Fondsangebot der Schoellerbank die aus seiner Sicht sinnvollste Kombination zu wählen, denn Streuung bringt Erfolg.

Folgende Fonds (es sind nur thesaurierende Anteile möglich) können mit dem Fondssparen angespart werden:

Schoellerbank

• Kurzinvest
• USD Kurzinvest
• Vorsorgefonds
• Anleihefonds
• NettoRent
• Realzins Plus
• Zinsstruktur Plus
• Euro Alternativ
• USD Rentenfonds
• Ethik Vorsorge
• Top Vario Mix
• Aktienfonds Value
• Aktienfonds währungsgesichert
• Liquid

Dachfonds

• Schoellerbank Global Pension Fonds
• Schoellerbank Global Dynamic
• Schoellerbank Global Resources
• All World
• All Trends
• All Asia
• All Europe
• All Japan
• Schoellerbank Global Health Care

Alle Vorteile auf einen Blick:

Das Aufteilungsverhältnis, also welchen Betrag der Kunde in die einzelnen Fonds veranlagen will, ist frei wählbar und kann jederzeit abgeändert werden.

Umschichtungen von einem Fonds in einen anderen sind jederzeit möglich.

Regelmäßige und gelegentliche Zahlungen sind möglich, wobei die Höhe, Dauer und Intervalle der Einzahlungen jederzeit veränderbar sind.

TOP-Konditionen:

• keine Depotgebühr
• keine Kontoführungsgebühr
• halber Ausgabeaufschlag (mindestens aber 0,5%)

Guthaben auf dem Verrechnungskonto werden mit 0,125% verzinst.

Automatische Veranlagung der auf dem Verrechnungskonto einlangenden Beträge (Minimum pro Fonds EUR 100,--). Veranlagungen jeweils am 5. und 20. jeden Monats.

Regelmäßige Dotierung bequem mit Abbuchungsauftrag möglich.

Auf Wunsch kann der Abbuchungsauftrag automatisch zum 01.07. jeden Jahres entweder an den Verbraucherpreisindex angepasst oder um einen frei wählbaren Prozentsatz erhöht werden.

Cost Averaging: Bei monatlich gleich hohen Einzahlungsbeträgen kauft der Anleger über einen längeren Zeitraum gesehen zu einem durchschnittlich günstigen Einstandskurs.

Jederzeitiger Ausstieg ohne Ertragseinbußen möglich. Es entstehen dem Anleger keinerlei Rückgabekosten oder -gebühren. Alle Verkäufe erfolgen zum Rücknahmepreis.

Umfassendes jährliches Reporting inkl. graphischer Darstellung der Entwicklung des Depots bzw. der gewählten Fonds.

Monatliches Berichtswesen über die Entwicklung der Fonds im Fondstelegramm (siehe PDF Anhang).

Mögliche Strategien beim Fondssparen:

Grundsätzlich ist jedes beliebige Aufteilungsverhältnis zwischen den Schoellerbank Fonds möglich. Als Entscheidungshilfe bei der Wahl des optimalen Aufteilungsverhältnises kann folgende Tabelle herangezogen werden: Je nach Risikoneigung kann der Anleger aus verschiedenen Fonds seine eigene Kombination zusammenstellen (geringes, mittleres und hohes Wertschwankungsrisiko):

Wertschwankungsrisiko	gering	mittel	hoch
Kurzinvest	33%	-	-
Anleihefonds oder Vorsorgefonds	67%	50%	33%
Euro Alternativ oder USD Rentenfonds	-	25%	17%
Aktienfonds Value, All World oder All Trends	-	25%	50%

Das Aufteilungsverhältnis kann jederzeit abgeändert werden.

Geringes Wertschwankungsrisiko

In der Vergangenheit konnten mit bestimmten Fonds-Kombinationen folgende Ergebnisse erzielt werden.

Das Aufteilungsverhältnis und die Wertentwicklung der Variante mit geringem Wertschwankungsrisiko bei Einmalerlag seit 1. April 1998 im Überblick:

Aufteilungsverhältnis
Schoellerbank Kurzinvest	33%
Schoellerbank Anleihefonds	67%
Performancezahlen per 31.08.2010
seit Jahresbeginn	3,27%
1 Jahr	4,98%
3 Jahre p.a.	4,57%
5 Jahre p.a.	2,81%
seit Start (01.04.1998) p.a.	3,78%

Mittleres Wertschwankungsrisiko

In der Vergangenheit konnten mit bestimmten Fonds-Kombinationen folgende Ergebnisse erzielt werden.

Das Aufteilungsverhältnis und die Wertentwicklung der Variante mit mittlerem Wertschwankungsrisiko bei Einmalerlag seit 1. April 1998 im Überblick:

Aufteilungsverhältnis
Schoellerbank Anleihefonds	50%
Schoellerbank Euro Alternativ	25%
All World	25%
Performancezahlen per 30.07.2010
seit Jahresbeginn	9,57%
1 Jahr	12,76%
3 Jahre p.a.	3,53%
5 Jahre p.a.	2,73%
seit Start (01.04.1998) p.a.	3,22%

Hohes Wertschwankungsrisiko

In der Vergangenheit konnten mit bestimmten Fonds-Kombinationen folgende Ergebnisse erzielt werden.

Das Aufteilungsverhältnis und die Wertentwicklung der Variante mit hohem Wertschwankungsrisiko bei Einmalerlag seit 1. April 1998 im Überblick:

Aufteilungsverhältnis
Schoellerbank Anleihefonds	33%
Schoellerbank Euro Alternativ	17%
All World	50%
Performancezahlen per 30.07.2010
seit Jahresbeginn	8,09%
1 Jahr	12,84%
3 Jahre p.a.	-0,61%
5 Jahre p.a.	1,30%
seit Start (01.04.1998) p.a.	1,83%

Berechnungsmethode: Bei der international üblichen Analysemethode der OeKB wird angenommen, dass erfolgte Ausschüttungen, ohne Berücksichtigung von Ausgabeaufschlag, KESt und Wiederanlagerabatt, am Ausschüttungsstichtag zum errechneten Wert wiederveranlagt werden. Dies ermöglicht einen objektiven Vergleich mit anderen Fonds.

• Im folgenden zweiseitigen Infoblatt finden Sie weitere wichtige Informationen zum Schoellerbank Fondssparen

Performanceergebnisse der Vergangenheit lassen keine Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu. Ausgabe- und Rücknahmespesen sind in der Performanceberechnung nicht berücksichtigt.

Die veröffentlichten vereinfachten Prospekte sowie die vollständigen Prospekte der Schoellerbank Fonds in ihrer akuellen Fassung inklusive sämtlicher Änderungen seit Erstverlautbarung stehen dem Interessenten unter www.schoellerbank.at/fondspublikationen zur Verfügung. Diese stellen die alleinige Verkaufsunterlage dar und enthalten wichtige Risikohinweise.