Schoellerbank Fondssparen

"Vom Sparer zum Investor"

Anlagegrundsatz
Vermögensstreuung ist das Grundprinzip jeder erfolgversprechenden Kapitalanlage. Sie verringert das Risiko erheblich.
Anleihen bringen eine sichere Rendite bei relativ geringen Wertschwankungen, Aktien erweisen sich langfristig als das renditestärkere Investment, unterliegen allerdings auch größeren Wertschwankungen.
Mit dem Schoellerbank Fondssparen hat der Anleger die Möglichkeit, sich aus dem Fondsangebot der Schoellerbank die aus seiner Sicht sinnvollste Kombination zu wählen, denn Streuung bringt Erfolg.

Folgende Fonds (es sind nur thesaurierende Anteile möglich) können mit dem Fondssparen angespart werden:

Geldmarktfonds

  • Schoellerbank Kurzinvest

Anleihenfonds

  • Schoellerbank Vorsorgefonds
  • Schoellerbank Anleihefonds
  • Schoellerbank NettoRent
  • Schoellerbank Realzins Plus
  • Schoellerbank Zinsstruktur Plus
  • Schoellerbank Euro Alternativ
  • Schoellerbank USD Rentenfonds

Gemischte Fonds

  • Schoellerbank Ethik Vorsorge

Aktienfonds

  • Schoellerbank Aktienfonds Value
  • Schoellerbank Aktienfonds Dividende
  • Schoellerbank Aktienfonds währungsgesichert

Dachfonds

  • Schoellerbank Global Pension Fonds
  • Schoellerbank Global Dynamic
  • All World
  • All Trends
  • All Asia
  • All Europe
  • All Japan
  • Schoellerbank Global Health Care
  • Schoellerbank Global Resources

Alle Vorteile auf einen Blick

  • Das Aufteilungsverhältnis, also welchen Betrag der Kunde in die einzelnen Fonds veranlagen will, ist frei wählbar und kann jederzeit abgeändert werden
  • Umschichtungen von einem Fonds in einen anderen sind jederzeit möglich
  • Regelmäßige und gelegentliche Zahlungen sind möglich, wobei die Höhe, Dauer und Intervalle der Einzahlungen jederzeit veränderbar sind
  • Anlegerfreundliche Konditionen
  • Guthaben auf dem Verrechnungskonto werden verzinst
  • Automatische Veranlagung der auf dem Verrechnungskonto einlangenden Beträge (Minimum pro Fonds EUR 100,--). Veranlagungen jeweils am 5. und 20. jeden Monats
  • Regelmäßige Dotierung bequem mit Abbuchungsauftrag möglich
  • Auf Wunsch kann der Abbuchungsauftrag automatisch zum 01.07. jeden Jahres entweder an den Verbraucherpreisindex angepasst oder um einen frei wählbaren Prozentsatz erhöht werden
  • Cost Averaging: Bei monatlich gleich hohen Einzahlungsbeträgen kauft der Anleger über einen längeren Zeitraum gesehen zu einem durchschnittlich günstigen Einstandskurs
  • Jederzeitiger Ausstieg ohne Ertragseinbußen möglich. Es entstehen dem Anleger keinerlei Rückgabekosten oder -gebühren. Alle Verkäufe erfolgen zum Rücknahmepreis

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Mögliche Strategien beim Fondssparen

Grundsätzlich ist jedes beliebige Aufteilungsverhältnis zwischen den Schoellerbank Fonds möglich. Als Entscheidungshilfe bei der Wahl des optimalen Aufteilungsverhältnises kann folgende Tabelle herangezogen werden: Je nach Risikoneigung kann der Anleger aus verschiedenen Fonds seine eigene Kombination zusammenstellen (geringes, mittleres und hohes Wertschwankungsrisiko):

Wertschwankungsrisikogeringmittelhoch
Kurzinvest33%--
Anleihefonds oder Vorsorgefonds67%50%33%
Euro Alternativ oder USD Rentenfonds-25%17%
Aktienfonds Value, All World oder All Trends-25%50%
Das Aufteilungsverhältnis kann jederzeit abgeändert werden.

Geringes Wertschwankungsrisiko

In der Vergangenheit konnten mit bestimmten Fonds-Kombinationen folgende Ergebnisse erzielt werden.
Das Aufteilungsverhältnis und die Wertentwicklung der Variante mit geringem Wertschwankungsrisiko bei Einmalerlag seit 1. April 1998 im Überblick:

Aufteilungsverhältnis 
Schoellerbank Kurzinvest 33%
Schoellerbank Anleihefonds 67%
All World 0%
Performancezahlen per 29.03.2018 
seit Jahresbeginn-0,29%
1 Jahr-0,54%
3 Jahre p.a. 0,00%
5 Jahre p.a. 0,72%
seit Start (01.04.1998) p.a. 2,87%

Mittleres Wertschwankungsrisiko

In der Vergangenheit konnten mit bestimmten Fonds-Kombinationen folgende Ergebnisse erzielt werden.
Das Aufteilungsverhältnis und die Wertentwicklung der Variante mit mittlerem Wertschwankungsrisiko bei Einmalerlag seit 1. April 1998 im Überblick:

Aufteilungsverhältnis 
Schoellerbank Anleihefonds50%
Schoellerbank Euro Alternativ 25%
All World 25%
  
Performancezahlen per 29.03.2018 
seit Jahresbeginn-1,99%
1 Jahr-2,62%
3 Jahre p.a.-0,03%
5 Jahre p.a. 3,00%
seit Start (01.04.1998) p.a. 3,46%

Hohes Wertschwankungsrisiko

In der Vergangenheit konnten mit bestimmten Fonds-Kombinationen folgende Ergebnisse erzielt werden.
Das Aufteilungsverhältnis und die Wertentwicklung der Variante mit hohem Wertschwankungsrisiko bei Einmalerlag seit 1. April 1998 im Überblick:

Aufteilungsverhältnis 
Schoellerbank Anleihefonds33%
Schoellerbank Euro Alternativ17%
All World50%
  
Performancezahlen per 29.03.2018 
seit Jahresbeginn-2,48%
1 Jahr-1,31%
3 Jahre p.a. 1,10%
5 Jahre p.a. 4,96%
seit Start (01.04.1998) p.a. 3,26%

Berechnungsmethode: Bei der international üblichen Analysemethode der OeKB wird angenommen, dass erfolgte Ausschüttungen, ohne Berücksichtigung von Ausgabeaufschlag, KESt und Wiederanlagerabatt, am Ausschüttungsstichtag zum errechneten Wert wiederveranlagt werden. Dies ermöglicht einen objektiven Vergleich mit anderen Fonds.

  • Im folgenden zweiseitigen Infoblatt finden Sie weitere wichtige Informationen zum Schoellerbank Fondssparen:

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Werbemitteilung: Eine Information der Schoellerbank Invest AG. Die Fondsbestimmungen der genannten Investmentfonds wurden von der Finanzmarktaufsicht bewilligt und sind mit 13.09.2012, 01.04.2014, 21.05.2014, 24.10.2014, 19.08.2015, 02.05.2016, 06.02.2017, 02.10.2017, 22.12.2017 bzw. 05.03.2018 in Kraft getreten. Einige der genannten Investmentfonds investieren mehr als 35% ihres Fondsvermögens in Wertpapiere von Mitgliedstaaten, Gebietskörperschaften und/oder internationalen Einrichtungen öffentlich-rechtlichen Charakters. Einige der genannten Investmentfonds können bis zu 100% ihres Fondsvermögens in andere Investmentfonds investieren. Aufgrund der Zusammensetzung ihres Portfolios können einige der genannten Investmentfonds eine erhöhte Volatilität aufweisen. Marktbedingt geringe oder sogar negative Renditen von Geldmarktinstrumenten bzw. Anleihen können die Nettoinventarwerte der Investmentfonds negativ beeinflussen bzw. nicht ausreichend sein, um die laufenden Kosten zu decken. Details entnehmen Sie bitte den Informationen zum jeweiligen Fonds. Die Informationen beruhen auf Quellen, die wir als zuverlässig erachten. Eine Garantie für deren Vollständigkeit oder Richtigkeit kann nicht übernommen werden. Wir weisen darauf hin, dass die Prospekte sowie die Wesentlichen Anlegerinformationen (KID) gemäß InvFG und die Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG (§ 21 Dokument) aller in dieser Publikation genannten, von uns verwalteten Investmentfonds entsprechend den Bestimmungen des InvFG und des AIFMG erstellt wurden, wichtige Risikohinweise enthalten und die alleinige Verkaufsunterlage darstellen. Die veröffentlichten Prospekte, die Wesentlichen Anlegerinformationen (KID) sowie die Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG (§ 21 Dokument) der Schoellerbank-Fonds in deutscher Sprache in der jeweils aktuellen Fassung stehen dem Interessenten unter https://www.schoellerbank.at/fondspublikationen kostenlos zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung sowie allfällige weitere Abholstellen sind auf der Homepage der Schoellerbank Invest AG (https://www.schoellerbank.at) ersichtlich. Diese Unterlage dient als zusätzliche Information und berücksichtigt nicht die individuellen Bedürfnisse der Anleger. Jedem Angebot zum Abschluss eines Vertrages geht grundsätzlich ein eingehendes Beratungsgespräch mit dem Kunden iSd §§ 43 ff WAG voran. Deshalb stellt diese Information auch keine Empfehlung in Bezug auf Wertpapierdienstleistungen oder Finanzinstrumente dar. Die Berechnung der Fondserträge erfolgt als finanzmathematische Rendite nach der offiziellen OeKB-Methode ohne Berücksichtigung von Ausgabe- und Rücknahmespesen, KESt und Wiederanlagerabatt. Bitte beachten Sie, dass die errechneten Werte von Investmentfonds Schwankungen unterliegen können. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu. Irrtum und Druckfehler vorbehalten. Zu den Beschränkungen des Vertriebes der Schoellerbank-Fonds an amerikanische Staatsbürger entnehmen Sie die entsprechenden Hinweise auf Seite 3 f des Prospektes bzw. der Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG (§ 21 Dokument) des jeweiligen Fonds. Für den Inhalt verantwortlich: Schoellerbank Invest AG und Asset Management der Schoellerbank Aktiengesellschaft. Alle Informationen wurden mit größtmöglicher Sorgfalt erstellt, dennoch kann keine Haftung für deren Richtigkeit übernommen werden.
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