KLARE KRITERIEN FÜR BESTE QUALITÄT
Welche Investments schaffen es in Ihr Portfolio? Die Antwort gibt unser langjährig erprobter Qualitätsansatz. In einem strengen Selektionsprozess bewerten wir jede Anlage. Dabei gilt: Je besser ein Investment, desto mehr Qualitätspunkte erhält es.
Aktien, Anleihen und Fonds – wir prüfen alle auf Herz und Nieren und geben anschließend ein Qualitätsurteil ab. Denn wir werfen einen ganzheitlichen Blick auf ein Investment und lassen uns nicht von guten Einzelergebnissen blenden. Durch unser Bewertungssystem erkennen Sie anhand der vergebenen Qualitätspunkte sofort, wie wir die Qualität einer Anlage aktuell einschätzen.
Zwingende Kriterien sind beispielsweise bei der Aktienauswahl verteidigbare Wettbewerbsvorteile und eine solide Bilanz, bei Anleihen investieren wir ausschließlich in Emissionen mit Investmentgrade-Qualität. Das sind Bonitätseinstufungen von „AAA“ bis „BBB“ gemäß S&P bzw. „Aaa“ bis „Baa3“ nach der Methodik von Moody’s. Zusätzlich schauen wir uns äußerst genau die Ausstattungsmerkmale an.
AktienRating
Anhand folgender sechs Qualitätskriterien werden Aktien eingehend beleuchtet:
- Langfristig verteidigbare Wettbewerbsvorteile (zwingend erforderlich)
- Solide Bilanz (zwingend erforderlich)
- Geringe Abhängigkeit von Wirtschaftszyklen
- Bewährtes Management
- Langfristige Wachstumsaussichten
- Nachhaltige Ertragskraft pro Aktie
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AnleihenRating
Sechs Qualitätskriterien kommen bei der Auswahl von Anleihen zur Anwendung:
- Externes Rating
- Interne Bonitätsbeurteilung
- Währung
- Ausstattungsmerkmale
- (Rest-)Laufzeit
- Relativer Wert
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FondsRating
Folgende Qualitätsmerkmale haben sich als besonders wichtig erwiesen:
- Erstklassige Fondsgesellschaft
- Erfahrenes Fonds-Management- und Research-Team
- Klare und transparente Anlagestrategie inkl. strukturiertem Investmentprozess
- Vertriebszulassung in Österreich und steuerliche Transparenz in Österreich
- Gutes Risiko-Ertrags-Profil im Vergleich zu seiner Peergroup (Vergleichsgruppe)
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